[ Pobierz całość w formacie PDF ]
Finansowy Edukacyjny Show: Nauka. Aktywność. dr Andrzej Fesnak, EFC®
Kompetencje
e-book o finansach osbistych …
dr Andrzej Fesnak, EFC®
E-book o finansach osobistych
Dlaczego warto rozumieć finanse?
Dlaczego w Twoim ż yciu
finansowym:
•
się nie wydarza to - co się nie
wydarza?
•
się wydarza to - co się
wydarza?
•
się nie wydarza to - co ma się
wydarzyć ?
•
się wydarza to - co nie ma się
wydarzyć ?
Motto:
Pieniądze, które mamy, są narzędziem wolności.
Pieniądze, za którymi się uganiamy - narzędziem niewoli.
Jean Jacques Rousseau
www.planowanie-finansowe.pl
Strona 1
Finansowy Edukacyjny Show: Nauka. Aktywność. dr Andrzej Fesnak, EFC®
Kompetencje
e-book o finansach osbistych …
Spis treści
O autorze
Wstęp
Rozdział I
Co to jest inteligencja finansowa?
•
Czym jest inteligencja finansowa?
•
Skąd wzięła się idea inteligencji finansowej?
•
Co składa się na finansowe IQ?
•
Czy istnieje indywidualna czy zbiorowa inteligencja
finansowa?
• Jakie umiejętności są wyznacznikiem inteligencji
finansowej?
•
Jak poszerzać swoją inteligencję finansową?
•
Jak praktycznie działa inteligencja finansowa?
Rozdział II
Czy istnieją grzechy finansowe?
• Jakie są Główne Grzechy Finansowe i jak
działają?
Rozdział III
Czym jest planowanie finansowe?
•
Jakie są elementy procesu planowania
finansowego?
•
Jakie dziedziny są ujęte w planie finansowym?
•
Co jeszcze może być w palnie finansowym?
Rozdział IV
Czym jest zawód doradcy finansowego?
•
Czym różni się zawód doradcy finansowego od
sprzedawcy usług i produktów finansowych?
•
Jakie problemy finansowe ma przeciętny
obywatel?
•
Doradca finansowy ujmuje problem klienta w
całkowitym obrazie wszystkich przepływów
finansowych
•
Wizytówka nie czyni doradcy …
•
Doradca pracuje z wyobraźnią finansową
klienta.
•
Jakie są narzędzia Doradcy
Podziękowanie
O autorze…
www.planowanie-finansowe.pl
Strona 1
Finansowy Edukacyjny Show: Nauka. Aktywność. dr Andrzej Fesnak, EFC®
Kompetencje
e-book o finansach osbistych …
Witaj Droga Czytelniczko,
Witaj Drogi Czytelniku,
Nazywam się Andrzej Fesnak.
Od wielu lat zajmuję się edukacją i
finansami.
W między czasie stałem się
Licencjonowanym Doradcą Finansowym
EFC® a także master trenerem i
pracownikiem akademickim.
Wypromowałem jako dr ponad 50
magistrantów i dyplomantów na Uniwersytecie Ekonomicznym w
Katowicach1, ponad 100 trenerów w Polsce oraz Serbii. Moją specjalizacją
są finanse osobiste, umiejętności interpersonalne, metody edukacji Ludzi
Dorosłych, retoryka i komunikowanie interpersonalne. Jestem również
spikerem, motywatorem i moderatorem konferencji w kilku językach.
Ponieważ jestem też dziennikarzem i komentatorem, to być może znasz
mnie z Gazety Ubezpieczeniowej, portalu Interia360 lub portalu Bankier.
Mogłeś mnie słyszeć w Radio INFOR, w Programie III PR, lub widzieć w
Pytaniu na śniadanie TVP2. TVN CNBC lub TVN 24.
Napisałem pierwszy w Polsce podręcznik dla trenerów zajmujących się
Edukacją Ludzi Dorosłych. Jako wolny dziennikarz jestem autorem około
200 artykułów o tematyce finansowej, ubezpieczeniowej, sprzedażowej.
Część z nich można przeczytać na portalach takich jak www.gu.com,
www.bankier.pl czy nawet www.interia360.pl
Przez moje ręce trenera przeszło kilkadziesiąt tysięcy osób.
Kształcę Doradców Finansowych w Europejskiej Akademii Planowania
Finansowego i ustalam razem z innymi kryteria wykształcenia konieczne do
wykonywania tego zawodu.
1 Do roku 2010 istniała Akademia Ekonomiczna im Karola Bobrowieckiego. Od połowy 2010 jest to
Uniwersytet Ekonomiczny.
www.planowanie-finansowe.pl
Strona 1
Finansowy Edukacyjny Show: Nauka. Aktywność. dr Andrzej Fesnak, EFC®
Kompetencje
e-book o finansach osbistych …
Zajmuję się też pracą na rzecz środowiska mojej branży. Z efektów moich
działań jako wiceprezesa Polskiej Izby Pośredników Finansowych i
Ubezpieczeniowych już korzystasz. To nasz Izba sprzeciwiła się ustawie o
pośrednictwie ubezpieczeniowym zakazującym istnienia małych agencji.
Dzięki nam nadal można kupić w jednym miejscu kilka ubezpieczeń i je
porównać. Ale ważniejsza jest nasza inicjatywa Komitetu Razem. Walczymy
o odpisy podatkowe na przyszłe cele emerytalne. Chodzi o to, abyś nie
musiał dziś opodatkowywać tych pieniędzy, które prywatnie przeznaczasz
na przyszłą emeryturę, bo jak wiesz państwo i ZUS niewiele mogą Ci
zaoferować.
Być może znasz jeden z moich projektów finansowych? Napisałem ich
wiele. Jestem autorem merytorycznym takich projektów jak:
• Rozwiązywanie Zagadnień Finansowych 1.0
• Rozwiązywanie Zagadnień Finansowych 1.7
• Akademia Ubezpieczeniowa
• Ogólnopolska Olimpiada Wiedzy Finansowej
• Seminarium dla inwestorów w nieruchomości
• Seminarium Matura Finansowa
• Seminarium Finanse Firmy
• Kurs multimedialny „Kuźnia Milionerów”
Tym razem zapraszam Cię na wstęp do planowania własnych finansów.
Zaplanowane finanse pozwalają osiągać założone cele.
Wstęp
Dlaczego potrzebny jest zrozumiały e-book o finansach?
Jeśli znasz moje poglądy to wiesz co sądzę o edukacji w Polsce.
www.planowanie-finansowe.pl
Strona 1
Finansowy Edukacyjny Show: Nauka. Aktywność. dr Andrzej Fesnak, EFC®
Kompetencje
e-book o finansach osbistych …
Mówiąc delikatnie uważam, że jest przeintelektualizowana, trudna i nudna.
Moi studenci, kiedy trafiają do mnie to wiedzą, jak zarządzać finansami
publicznymi lub korporacji.
Nie wiedzą tylko:
• jak zbudować własną zamożność?
• jak stworzyć dźwignię finansową na podatkach i kredycie?
• jak zatrzymywać pieniądze przy sobie?
• jak wykorzystywać wyższe stopy zwrotu ?
• jak zrobić plan finansowy własnego życia?
• co wybrać kredyt czy leasing?
• co to jest komputer finansowy?
• jak w ogóle używać komputera finansowego w finansach na co dzień?
I co jest ważniejsze w życiu – pieniądze publiczne, czy własne finanse?
Moje credo o finansowej edukacji:
• Uważam, że dużo można poprawić w sferze naszej edukacji
finansowej
• Uważam , że szkoły w ogóle nie uczą jak posługiwać się pieniędzmi.
• Uważam , że edukacja oparta jest na XIX wiecznych modelach
-zamiast rozwiązywać problemy finansowe - uczy algebry finansowej.
• Uważam, że Polskie uczelnie uczące finansów nie uwzględniają
postępu w rozwoju świata z ostatniego ćwierćwiecza - nigdzie nie
stosują komputerów finansowych ani nie uczą studentów jak się nimi
posługiwać.
• Uważam, że brak jest szerokiej edukacji na temat roli procentu
składanego w życiu człowieka.
• Uważam, że brakuje wiedzy jak działa procent składany zarówno
w inwestycjach jak i długach. Innymi słowy nie wiesz i nie potrafisz
sobie obliczyć jakie efekty daje regularne inwestowanie ani jakie
spustoszenie powoduje określone oprocentowanie kredytu.
• Uważam, że nie mamy wzorów jak kształcić dzieci w sprawach
finansowych.
www.planowanie-finansowe.pl
Strona 1
Finansowy Edukacyjny Show: Nauka. Aktywność. dr Andrzej Fesnak, EFC®
Kompetencje
e-book o finansach osbistych …
• Uważam, że w społeczeństwie istnieje niska kultura pieniądza – albo
się go nie docenia i pomija (bo pieniądze to nie wszytko) albo
apoteozuje traktując jak wyznacznik wszystkiego (liczy się tylko kasa).
• Uważam, że brak jest systematycznych rozmów o finansach z dziećmi
w domach rodzinnych.
• Uważam , że nie ma wzorów pozytywnych tworzenia zamożności dla
dziecka ale są negatywne doświadczenia (słynne polisy z PZU)
• Uważam, że nie ma zwyczaju planowania zamożności przez pokolenia
np. bogactwa wnuka - zwłaszcza gdy wnuk się jeszcze nie narodził
I zapewne sam dopiszesz do tej listy sporo.
W niniejszym e-booku zapoznam Cię z kilkoma moimi poglądami:
• Dowiesz się co to jest inteligencja finansowa
• Poznasz główne grzechy finansowe
• Dowiesz się co to jest planowanie finansowe
• Dowiesz się jak poznać prawdziwego Doradcę Finansowego
To wstęp do planowania finansowego.
Ta wiedza pomoże Ci lepiej zarządzać własnymi finansami.
Zapraszam
...
[ Pobierz całość w formacie PDF ]